离 岸 财 富 管 理
何为离岸基金

离岸基金又称离岸证券投资基金,是指一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。离岸基金的主要作用是规避国内单一市场的风险,帮助客户进行全球化的资产配置。

离岸基金如何分类

根据基金发行公司注册地以及计价币种的不同,可以分为:由国外的基金公司发 行、募集,通过在国内成立的投资顾问公司引进、由国内投资者申购的基金,这类基金注册地在海外,特别是一些“避税乐园”,如英属维尔京群岛、巴哈马、百慕大、开曼群岛、马恩岛、都柏林和卢森堡等地区和国家,计价币种也是各种外币。

而另外一种则是由国内基金公司发行、募集资金,赴海外投资的基金。如投资者有移民或子女有出国留学的打算,或想把部分财产转移到国外,离岸基金将是一种合适的财务工具。

何为离岸财富管理

离岸财富管理是指利用国际离岸金融中心(如香港、新加坡、威尼斯)的财富管理服务来更好地满足高净值人士财富管理需求的服务。私人银行和独立财务顾问能够提供最好的离岸目的地来为其客户创造解决方案。

离岸财富管理优势

离岸财富管理账户可以有效规避境内法律和政策变化带来的风险,提高资金自由调配的可能性;

通过离岸账户,金融资本得以追求跨地区最佳投资配置,这也是全球经济金融一体化进程的必然趋势;

具体到中国的高净值人士,大部分财富都来源于企业经营。随着国际转口贸易业务模式的开展,中国企业越来越需要融资和结算等配套服务,而离岸账户则可以有效帮助他们提高资金周转效率,以及防范利率和汇率波动等市场风险。

离岸金融市场特点

业务活动很少受法规的管制,手续简便,低税或免税,效率较高;

离岸金融市场借贷货币是境外货币,该市场上的借贷关系是外国放款人与外国借款人的关系,这种借贷关系几乎涉及世界上所有国家;

离岸金融市场利率一般而言,其存款利率略高于国内金融市场,利差很小,更富有吸引力和竞争性。